Naše služby
Tak víte co? Mít důchod bez starostí není luxus. Je to prostě normální věc. My v Kompasu Budoucnosti vám pomůžeme, aby se vaše 401(k) a IRA chyovaly tak, jak mají. Bez zbytečných poplatků, bez zmatků. Prostě vysvětlíme vám, co se děje s vašimi penězi, a uděláme to chytřeji.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Bez příkras. Zjistíme, jaké poplatky vám nikdo neřekl, kde se vám peníze marní a kde máte skutečně dobré investice. Pak vám řekneme pravdu. Někdy vám tak ušetříme desetitisíce ročně.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Analýza složení vašeho portfolia
- Srovnání s konkurenčními fondy
- Konkrétní doporučení na změny
Služba 3
Chcete si vzít peníze z penzijního plánu předchozího zaměstnavatele? My vám to zorganizujeme bez chyb a bez daňových překvapení. Víme přesně, jak to udělat tak, abyste o nic nepřišli a aby vám všechno klapalo.
- Kompletní papírová příprava
- Komunikace s vaší bankou a старým zaměstnavatelem
- Daňové doporučení během přesunu
- Následné nastavení nové IRA
Služba 1
IRA se dá využít chytřeji. Máte tradiční nebo Rothovu? Víme, jak to zahrát tak, aby vám zbývalo víc peněz v kapse. Nejde jen o peníze, jde o to, aby to fungovalo bez zbytečného zdanění.
- Analýza typu IRA, který je pro vás ideální
- Plán konverzí mezi typy IRA
- Strategie snížení daňového zatížení
- Výpočet optimálních příspěvků
Služba 2
Sníte o tom, že bysme mohli skončit v 55? Nebo už dřív? Není to snad skoro možné, ale je potřeba si to chytře naplánovat. Pomoct vám, aby se to nevypálilo skrze pokuty a daně.
- Výpočet potřebné částky na předčasný odchod
- Strategie Rule of 55 a SEC Rule 72(t)
- Plán postupného čerpání bez penalizací
- Dlouhodobý daňový plán
Služba 3
Nemáte čas koukat na své investice? Nebo prostě nevíte, co se tam děje? Vezmu to na sebe. Budu hlídat vaše portfolio, bude to nastavené tak, aby se to chyovalo bezpečně a zároveň vám peníze rostly.
- Personální správa investičního portfolia
- Pravidelné rebalancování
- Monitoring tržních změn
- Čtvrtletní zprávy a konzultace
Služba 1
Už berete důchod? Pak je tady ještě hodně co hlídat. Daně se změní, RMD musí být správné, a je důležité, aby se vám ty zbývající peníze chyovaly pořádně. Budeme s vámi až do konce.
- Výpočet povinných minimálních výběrů (RMD)
- Optimalizace daní během výběru
- Upgrade investiční strategie na konzervativnější
- Ročně 2 konzultace bezplatně
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás